2025年第二季度，百嘉中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金在份额、净值表现等方面呈现出一定变化。报告期内，基金份额减少2240476.22份，同时基金份额净值增长率较同期业绩比较基准收益率落后0.23%，这些数据变化值得投资者关注。
主要财务指标：本期利润39542元
各项指标表现
| 主要财务指标 | 报告期（2025年04月01日 - 2025年06月30日） |
|---|---|
| 1.本期已实现收益 | 29,769.33元 |
| 2.本期利润 | 39,542.00元 |
| 3.加权平均基金份额本期利润 | 0.0030元 |
| 4.期末基金资产净值 | 11,845,790.24元 |
| 5.期末基金份额净值 | 1.0366元 |
本季度，该基金本期已实现收益为29769.33元，本期利润达39542元。加权平均基金份额本期利润为0.0030元，期末基金资产净值为11845790.24元，期末基金份额净值为1.0366元。需注意，上述业绩指标未包含基金份额持有人认购或交易基金的各项费用，实际收益水平会更低。
基金净值表现：增长率低于业绩比较基准
净值增长率与业绩比较基准对比
| 阶段 | 净值增长率① | 净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①-③ | ②-④ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 过去三个月 | 0.29% | 0.01% | 0.52% | 0.01% | -0.23% | 0.00% |
| 过去六个月 | 0.49% | 0.01% | 0.86% | 0.01% | -0.37% | 0.00% |
| 过去一年 | 1.30% | 0.01% | 1.96% | 0.01% | -0.66% | 0.00% |
| 自基金合同生效起至今 | 3.66% | 0.01% | 5.30% | 0.01% | -1.64% | 0.00% |
过去三个月，基金份额净值增长率为0.29%，而同期业绩比较基准收益率为0.52%，差值为 -0.23%。从更长时间段看，过去六个月、一年及自基金合同生效起至今，基金份额净值增长率均低于业绩比较基准收益率，分别相差 -0.37%、 -0.66%、 -1.64%。不过，净值增长率标准差与业绩比较基准收益率标准差差值均为0.00%，说明波动情况相对稳定。
投资策略：稳健投资，有效跟踪指数
报告期内，资金价格相对平稳，银行间隔夜、7天质押式回购加权利率均值分别为1.57%和1.69%，较一季度有所下降，整体流动性宽松，杠杆收益明显。该基金秉承稳健投资原则，主要采用抽样复制方法，投资于标的指数中具代表性和流动性好的个券，以实现对标的指数的有效跟踪，组合整体运行状况良好。
业绩表现：份额净值1.0366元，增长率0.29%
截至报告期末，百嘉中证同业存单AAA指数7天持有基金份额净值为1.0366元。本报告期内，基金份额净值增长率为0.29%，但同期业绩比较基准收益率为0.52%，基金业绩表现落后于业绩比较基准。
资产组合：同业存单占比87.21%
期末资产组合情况
| 序号 | 项目 | 金额(元) | 占基金总资产的比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 权益投资 | - | - |
| 其中：股票 | - | - | |
| 2 | 基金投资 | - | - |
| 3 | 固定收益投资 | 10,331,249.24 | 87.15 |
| 其中：债券 | 10,331,249.24 | 87.15 | |
| 资产支持证券 | - | - | |
| 4 | 贵金属投资 | - | - |
| 5 | 金融衍生品投资 | - | - |
| 6 | 买入返售金融资产 | - | - |
| 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | - | - | |
| 7 | 银行存款和结算备付金合计 | 1,522,955.69 | 12.85 |
报告期末，基金资产组合中固定收益投资占比最大，金额为10331249.24元，占基金总资产的87.15%，其中债券全部为同业存单，公允价值为10331249.24元，占基金资产净值比例为87.21%。银行存款和结算备付金合计1522955.69元，占比12.85%。权益投资、基金投资、贵金属投资、金融衍生品投资等均无持仓。
股票投资：本季度未持有股票
本基金本报告期末未持有境内股票，也未持有港股通股票，期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细均无持仓。
债券投资：前五名债券明细
期末按公允价值占比前五名债券
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 数量（张） | 公允价值(元) | 占基金资产净值比例（％） |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 112404043 | 24中国银行CD043 | 10,000 | 998,713.45 | 8.43 |
| 2 | 112405274 | 24建设银行CD274 | 10,000 | 998,000.55 | 8.42 |
| 3 | 112403267 | 24农业银行CD267 | 10,000 | 993,171.63 | 8.38 |
报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序，前五名债券投资明细中，主要为银行发行的同业存单。如24中国银行CD043，数量10000张，公允价值998713.45元，占基金资产净值比例8.43% 。
开放式基金份额变动：份额减少224万份
基金份额变动情况
| 项目 | 单位：份 |
|---|---|
| 报告期期初基金份额总额 | 13,630,474.50 |
| 报告期期间基金总申购份额 | 37,613.18 |
| 减：报告期期间基金总赎回份额 | 2,240,476.22 |
| 报告期期末基金份额总额 | 11,427,611.46 |
报告期期初基金份额总额为13630474.50份，期间总申购份额37613.18份，总赎回份额2240476.22份，导致报告期期末基金份额总额降至11427611.46份，较期初减少2240476.22份。
综合来看，2025年第二季度百嘉中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金在份额、净值增长等方面出现了一定变化，投资者需关注基金后续运作及市场环境变化对基金业绩的影响，同时留意基金面临的违约、信用、利率等风险。
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